POS流水异常！刷卡太多，警方破获大案！
发布日期：2022-12-29 09:29
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近日，衢州柯城警方成功打掉一利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70余名，破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元人民币。
此前，衢州市公安局柯城分局刑事侦查中心接到一条线索称，有一批商户的POS机刷卡流水显示异常。
“这些商户的流水金额都特别大，而且经常出现一天的流水金额高达好几百万的情况。”刑侦民警叶雨晨说，“同时部分账户曾被外地公安机关查询冻结过，非常可疑。”这一情况引起了刑警的高度警觉。柯城警方当即成立专案组，对该案件开展全面调查。经分析研判，一个利用POS机刷卡洗钱的犯罪团伙浮出水面。
调查发现，该团伙所涉及的POS机均为个人办理，团伙成员大多以个体工商户的名义办理pos机用以洗钱。该团伙主要分为团伙组织管理者、POS机注册人和卡农这三级架构，往往通过涉诈资金转入信用卡、利用POS机刷卡并将资金转出的方式进行“洗钱”。在警方的深挖猛追下，一张涉及全国700多起电诈案件的犯罪网脉络逐渐明晰。
经过充足的前期准备，7月27日，柯城警方开展第一次集中抓捕行动，在杭州、衢州等地抓获洪某、郭某等人为首的35名犯罪嫌疑人。“我们在现场发现了170余台POS机，还有近100张银行卡。”专案组成员、民警江一帆说。
犯罪嫌疑人洪某交代，其和朋友郭某等人是衢州本地的POS机代理商，平时经常聚在一起。2022年年初，洪某在销售POS机的过程中，无意间发现一条“商机”——利用注册办理POS机、帮助诈骗团伙结算的方式进行盈利。“销售一台POS机的利润远比不上刷流水所得的收益。”
在利益的驱使下，洪某、郭某等人立即开始在境外网络上“找活”，并在同行商户间“招兵买马”，短时间内就集结了5名合伙人，一同利用POS机帮忙洗钱。除了洪某、郭某外，团伙中的张某、叶某主要负责提供资金以维持团伙的正常运转，同时教授其他同伙如何使用POS机进行洗钱。
洪某另外交代，他们经常纠集“刷手”们到深山的农家乐、民宿中，或是在移动的车辆内完成POS机洗钱交易。
结合夏季治安打击整治“百日行动”，专案组通过审讯和前期调查工作，于8月和9月组织开展了第二、三、四轮集中抓捕行动，在衢州、丽水、苏州等地抓获犯罪嫌疑人30余名，有力打击了POS机洗钱团伙的嚣张气焰。
办案过程中，警方还发现有诸多市民因个人银行卡管理不到位、安全防范意识弱，无意中被卷入到这场“骗局”中。
衢州市民肖某平时靠打零工赚取生活费。肖某说自己多年前就认识洪某、郭某，听对方说有这样的赚钱机会后，便毫不犹豫地加入到了利用POS机洗钱的队伍中。
但肖某的个人征信存在问题，无法办理银行卡或是POS机。于是肖某灵机一动，决定让妻子邱某用本人身份去办理POS机和银行卡，并先后“刷”掉十万余元。直到7月27日，柯城警方到肖某家中实施逮捕，邱某才知道丈夫利用其身份进行洗钱这一事实。
单身离异的杨阿姨在某相亲网站上认识了男子金某，对其颇有好感。杨阿姨在衢州做点小生意，想向银行贷款，但因流水金额少而无法实现。金某听闻后，表示自己能帮忙刷流水实现贷款。杨阿姨心动了，于是十分放心地将自己的银行卡号和密码给了对方，却没想到自己的账户竟被用于洗钱。
一日卖卡，终身受限！切勿随意出售、出租、出借自己的银行卡、电话卡，注意保护个人身份信息安全，防止个人信用受损，避免在不知不觉中成为不法分子的“帮凶”。针对他人收购、使用您实名注册的银行卡、手机卡、对公账户，可能用于实施电信网络诈骗等违法犯罪，公安机关将依法予以严厉打击！
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