“山寨银行”集资几百万，非法集资花样不断，7招教你如何辨别

近年来，非法集资花样层出不穷，案件高位攀升，大案要案频发，咱们应该怎样避免呢？ 非法集资 违反国家金融管理法律规定吸收资金的行为，包括未经有关部门依法批准或借用合法...

2022-05-13 143

银行卡安全使用使用常识

（一）防范银行卡使用风险提示 1、办理银行卡时，应详细阅读申请书上载明的卡片性质、服务内容及相关权利义务。拿到银行卡时，应依据金融机构的说明，尽快更换初始密码，密码...

2022-05-13 355

七类洗钱方式浮现 互联网金融成监管重点

互联网金融已经成为反洗钱的重点领域之一。 近日，反洗钱工作部际联席会议第八次工作会议在北京召开。央行副行长郭庆平表示，当前国内恐怖融资和洗钱犯罪形势依然严峻，国际反...

2022-05-13 221

与金融消费者有关的案例 赶紧来看！

保护金融消费者合法权益是金融审判工作的宗旨之一，为进一步规范金融机构经营行为，提升金融服务水平，加强金融消费者的自我保护意识，全面维护金融消费者的合法权益，在3?1...

2022-05-13 328

全球金融业反洗钱态势

原文刊登于：陆家嘴杂志 文/托马斯布朗 鉴于法律监管的数量日益增多，内容日趋复杂，跨国贸易金额不断攀升，许多国家或地区的金融机构对反洗钱越来越重视。对很多机构而言，反...

2022-05-13 180

第三方支付机构跨境支付业务中潜存的洗钱风险及预防对策

中国人民银行银川中心支行反洗钱处 互联网新型跨境电子商务的发展使我国跨境网上结算市场增长迅猛。但在跨境交易中，物流和资金流在时空上不同步，加之法律、语言上的差异，导...

2022-05-13 347

金融消费者的八项基本权利，你都知道吗？

科普时间到了！ 2015年11月13日，国务院办公厅发布了《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，这是首次从国家层面对金融消费权益保护进行具体规定，强调保障金融消费者的...

2022-05-13 317

银联“十大场景“实力打造移动支付民生消费新范本

坐公交用手机闪付，支付停车费只需扫一扫，水电煤生活缴费统统可以手机在线完成，缴纳交通罚款不用再去排长队，买菜也能用手机支付移动支付已在不知不觉中融入人们日常生活中...

2022-05-13 176

信用卡代还类产品存风险遭监管关注！市场究竟多大？

在国家出台多项普惠金融政策、监管却日趋严厉的大环境下，互联网金融客群却呈现逐步探低的趋势。此前追求高风险、高收益的部分互金业务，如P2P、小贷等，也向下降级，开拓新的...

2022-05-13 259

解密：收单机构的刷卡手续费成本究竟是多少？

96费改实施已经一年半了，有很多新入行的朋友还是不太懂银行卡收单的手续费算法，那我们再来讲解下。根据 《国家发展改革委 中国人民银行关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通...

2022-05-13 482